Plánování majetku: Když závěť nebude fungovat
Měli byste si být vědomi toho, co vůle nemůže nebo co by neměla dělat.
Závěť vám umožní distribuovat vaše světské zboží, vybrat opatrovníka pro nezletilé děti a jmenovat vykonavatele, který provede vaše přání.
Měli byste si však být vědomi toho, co závěť nemůže nebo neměla dělat, zvláště pokud sepisujete svou vlastní bez právníka, nebo byste mohli nevědomky udělat chybu, která změní váš plán nemovitosti.
Závěť se nemůže vyhnout pozůstalosti – právnímu procesu, který obvykle následuje po smrti. V závěti se vaše závěť stane veřejným záznamem a na distribuci vašeho majetku dohlíží soudce.
NerdWallet.com je web a aplikace pro osobní finance.
Běžný způsob bypass prozkoumání je vytvořit odvolatelný žijící trust a poté převést vlastnictví vašich nemovitostí, účtů a dalšího majetku do trustu. Zachováte si kontrolu, ale poté, co zemřete, může osoba, kterou uvedete jako svého nástupnického správce, distribuovat váš majetek bez účasti soudu, říká Matt Palmer, přidružený produktový poradce na online právní stránce LegalZoom.
Protestu se můžete vyhnout i jinými prostředky. Společný majetek přechází přímo na druhého vlastníka. Účty s oprávněnými osobami, jako je životní pojištění a penzijní fondy, se mohou také vyhnout dědění. K určení příjemců pro jiné finanční účty můžete použít dokumenty týkající se převodu při úmrtí nebo splatné při úmrtí.
Vaše závěť nemůže přepsat označení příjemce nebo změnit toho, kdo zdědí společně držený majetek, říká Palmer. Pokud například zapomenete změnit příjemce svého životního pojištění z předchozího manžela na svého současného manžela, váš bývalý obvykle dostane výnosy bez ohledu na to, co říká vaše vůle.
Také nemůžete přenechat majetek domácím mazlíčkům se závětí nebo jakýmkoli jiným dokladem o majetku, protože domácí mazlíčci jsou považováni za majetek, říká Palmer. Ale můžete svou vůlí určit někoho, kdo se bude starat o vašeho mazlíčka, a nechat tomu člověku peníze, aby tak učinil.
Můžete vidět svou vůli jako způsob, jak konečně donutit lidi, aby dělali to, co chcete. Mohli byste svému synovci zanechat odkaz, který dostane pouze v případě, že řekněme konečně dokončí vysokou školu nebo přestane kouřit nebo splní nějakou jinou podmínku.
Ale dát podmínky do závěti je často špatný nápad, říká Betsy Hannibal, hlavní právní redaktorka Nolo, svépomocného právního webu. Některé podmínky – například požadavek, aby se někdo oženil, rozvedl nebo změnil náboženství – nejsou právně vymahatelné, protože jsou považovány za odporující veřejné politice, říká Hannibal.
Takové klauzule by zahrnovaly podmíněné dary, které se snaží kontrolovat chráněné individuální svobody příjemců, jako je jejich rodinný stav nebo náboženské přesvědčení, a také dary, které by od příjemce vyžadovaly, aby udělal něco nezákonného, říká.
Ostatní podmínky jsou prostě nepraktické. Někdo musí dohlížet na odkaz a rozhodnout, kdy jsou splněny podmínky, což může být obtížné nebo trvat dlouho, říká Hannibal.
Pokud si chcete klást podmínky, zvažte, zda raději nezaplatit právníka za založení trustu, než použít závěť. Očekávejte, že utratíte 2 000 $ nebo více, říká Hannibal. Budete muset jmenovat správce, který možná bude muset být za své služby placen z trustu. Pokud jsou peníze v trustu, mohou také podléhat vysokým sazbám daně z důvěry.
Jiný čas, kdy použít trust, je, když chcete přenechat peníze někomu se zvláštními potřebami, kdo pobírá státní dávky. I relativně malý odkaz by je mohl diskvalifikovat ze základních výhod, jako je doplňkový příjem ze zabezpečení a krytí zdravotního pojištění prostřednictvím Medicaid. Trusty pro zvláštní potřeby musí být pečlivě navrženy, aby byly efektivní, proto zvažte konzultaci se zkušeným právníkem.
Ačkoli technicky můžete ve své závěti vydědit svou manželku nebo manžela, vydědění manžela nebo manželky může být extrémně obtížné.
Každý stát má mechanismus, který chrání manžela před úplným vyděděním, říká Hannibal.
V mnoha státech má manžel právo požadovat jednu třetinu až polovinu majetku bez ohledu na to, co říká závěť.
Manžel může souhlasit s vyděděním v předmanželské nebo pomanželské smlouvě nebo se může zříci či odmítnout dědictví, aby připadlo jiným dědicům. Pokud je váš manžel ochoten být vyděděn, poraďte se se zkušeným právníkem pro plánování nemovitostí, který vám pomůže se sepsáním příslušných dokumentů. Pokud váš manžel není ochoten, můžete si promluvit s právníkem o svých možnostech, ale pochopte, že je možné je vydědit.
Ranna ’: