Jodi Hublerová procházela pracovní inzeráty na svém počítači, když dosáhla jackpotu.
Výplatní listina, přečtěte si inzerát. Práce z domova.
Pro Hublerovou, bývalou právní sekretářku, která je zdravotně postižená, to vypadalo jako perfektní pozice, kterou mohla dělat ze svého domova v Loves Park severozápadně od Chicaga.
Přihlásila se a po několika textových a online rozhovorech s šéfem firmy Hubler v říjnu 2017 získal práci.
Byl jsem nadšený, říká Hubler. Bylo to příliš dobré, aby to byla pravda.
Chlápek, který vedl mzdovou agendu, si říkal Devon Hockensmith. Říkal, že sídlí v Atlantě.
Poslal Hublerovi finanční prostředky na nákup tiskárny a spotřebního materiálu a vycvičil ji, aby tiskla výplaty pro armádu nezávislých dodavatelů, které firma seřadila. Hubler trávila dny hloubáním nad tabulkami a rozesíláním šeků, které byly vystaveny z velkých bank.
O měsíce později, když na její dveře klepali federální agenti, si Hubler uvědomil, že ta práce není taková, jak si myslela.
Ale na začátku to vypadalo jako způsob, jak být produktivní a vydělat si trochu peněz.
jsem invalida. Hledal jsem nějakou hotovostní práci, kterou bych mohl dělat bokem, říká Hubler, 44, který se mezitím odstěhoval ze státu. Prostě to vypadalo tak legitimně.
Hubler si to hned neuvědomila, ale její práce z domova byla součástí řady podvodů s padělanými šeky, které v posledních letech ukradly Američanům miliardy dolarů, podle studie Better Business Bureau zveřejněné letos na podzim.
Tento typ podvodů roste, přičemž stížnosti do databáze Consumer Sentinel Federal Trade Commission a Internet Fraud Complaint Center se mezi lety 2014 a 2017 více než zdvojnásobily, z 12 781 na 29 513 – ačkoli odborníci tvrdí, že tato čísla jsou značně podhodnocená, protože mnoho obětí je příliš v rozpacích. stěžovat si.
Hublerova práce zpočátku hučela. Firma jejího šéfa prováděla hodnocení zákaznických služeb pro významného prodejce. Úkolem Hublera bylo posílat pokyny a šeky lidem, kteří se přihlásili k práci jako tajní nakupující, aby prováděli hodnocení obchodů.
Tajným nakupujícím bylo řečeno, aby si šeky za 1 780 dolarů uložili na své bankovní účty, odečetli si výplatu ve výši 300 dolarů a zbytek prostředků použili na testy obchodu.
Zadání: Nakupte produkty v hodnotě přibližně 60 USD a poté otestujte službu převodu peněz v obchodě zasláním 1 400 USD zástupci společnosti.
Samozřejmě to celé byl podvod. Šeky byly falešné.
V době, kdy šeky odskočily, už tajní nakupující poslali podvodníkům skutečné peníze – prostředky, o které měli na háku své banky.
Devon Hockensmith zmizel. Nyní si Hubler myslí, že v té zemi nikdy nebyl.
Podvody s padělanými šeky, jako jsou podvody s tajnými nakupujícími, jsou obvykle řízeny zámořskými zločinci, ačkoli někteří působí i ve Spojených státech, říká Steven Baker, bývalý šéf Federální obchodní komise v Chicagu a nyní vyšetřovatel Better Business Bureau. Nigerijští podvodníci se stali obzvláště zběhlými v podvodech se šekem, říká.
Většina z nich se nechytí, říká Baker.
Podvodníci používají falešné e-mailové adresy a falešná telefonní čísla s předvolbami v USA, aby to vypadalo, že jsou ve Spojených státech.
A najímají americké občany jako nevědomé peněžní muly, aby poslali šeky obětem.
Podvodníci používají skutečné šeky, které jsou ukradeny z pošty nebo staženy zkorumpovanými zaměstnanci banky, aby vytvořili grafické soubory, které si mezci stáhli a vytiskli na papírový šekový materiál.
Tyto padělané šeky mají skutečná bankovní směrovací čísla a čísla účtů, takže je většina bank hned tak nezachytí.
Zdá se to skutečně legitimní, říká Nicholas Bucciarelli, poštovní inspektor v Chicagu, který pracoval na kontrolách padělků. Je to na pěkném obchodním papíře, jsou tam všechna tato jména a telefonní čísla.
Bucciarelli dodává, že mezci vytvářejí další vrstvu mezi oběťmi a podvodníky, což ztěžuje dopadení pachatelů.
Zločinci provozující podvody počítají s tím, že podle amerických bankovních pravidel se finanční prostředky z uloženého šeku musí objevit na účtu vkladatele jako dostupné téměř okamžitě. Navzdory tomu nebude šek proplacen, dokud nebude ověřen oběma bankami, což může trvat několik týdnů.
Během této časové prodlevy podvodník přesvědčí oběť, aby převedla finanční prostředky nebo v některých případech zakoupila dárkové karty pro podvodníka.
Průměrné ztráty spotřebitelů způsobené podvody s padělanými šeky jsou podle zprávy BBB asi 1 200 USD.
Hubler říká, že vydělala asi 700 dolarů každý druhý týden během několika měsíců, kdy vytiskla a poslala šeky a informační balíčky lidem, kteří se zaregistrovali jako mystery shopper.
Nakonec ji však její šéf připravil o 400 dolarů, které utratila za další tiskárnu – peníze, které měly být proplaceny.
Hubler říká, že první známka toho, že je něco v nepořádku, přišla, když její šéf, který jí předobjednal krabice s obálkami s prioritní poštou, začal trvat na tom, aby zajela na několik různých pošt a poslala nějaké na každé místo.
Nadával by jí, kdyby šla příliš pomalu.
Touto poštou Hubler brzy přitáhl pozornost místních poštovních úředníků. Nakonec se u jejích dveří objevili tři agenti z americké poštovní inspekční služby a řekli, že je zapojena do podvodu.
Byl jsem tak vyděšený, říká Hubler, který spolupracoval s úřady, ačkoli nebyli zatčeni.
K smrti jsem se bál, že se dostanu do problémů.
Přestože podvodník v Hublerově případu nebyl nalezen, úřady zaznamenaly další nedávné úspěchy po podvodnících s padělanými kontrolami.
V červenci byl nigerijský muž v Louisville odsouzen k 15 měsícům vězení za podvodné sázky, které zahrnovaly zasílání falešných šeků obětem.
A v srpnu byl v Pittsburghu obžalován další muž z podvodu se záhadným nakupujícím, při kterém posílal obětem falešné poštovní poukázky.
V říjnu a na začátku listopadu udělalo americké ministerstvo spravedlnosti velký tlak zaměřený na stovky údajných peněžních mul v 65 federálních distriktech zapojených do různých podvodů. Agenti FBI a poštovní inspektoři poslali 300 varovných dopisů jednotlivcům, kteří nedávno sloužili jako muly, a varovali je, že pokud budou pokračovat v napomáhání podvodníkům, mohou být stíháni.
Často však mezci nejsou stíháni, protože se také stali obětí, říkají odborníci.
Například běžným trikem v online milostných podvodech je nejen oklamat osamělou oběť, ale také ji přesvědčit, aby se nevědomky stala mezkem pro další podvody, jako jsou podvody se šekem.
Je těžké obvinit někoho, kdo nemá úmysl, říká Bucciarelli. Ve skutečnosti jsou nastaveni nebo jsou k tomu podvedeni.
Vzhledem k obtížím při chytání podvodníků s padělanými šeky zastánci spotřebitelů tvrdí, že nejlepší taktikou je vzdělávání.
Spotřebitelé by se měli mít na pozoru před každým, kdo je požádá o složení šeku a okamžité převody peněz nebo nákup dárkových karet.
Neexistuje nic takového jako snadné vydělávání peněz nebo rychlé zbohatnutí, říká Bucciarelli. Pokud to zní divně, pravděpodobně jde o podvod.
Hubler říká, že by si přála, aby na chvíli zpomalila a uvědomila si, že je to příliš dobré na to, aby to byla pravda.
Spadla jsem do toho, říká, ale chci, aby lidé věděli, že by si na to měli dávat pozor.
• Mystery shopper podvod: Oběť dostane falešný šek a je jí řečeno, aby jej vložila, část si nechala jako výplatu a zbytek pak převedla, aby otestovala službu převodu peněz v obchodě. Banka oběti si neuvědomí, že uložený šek je falešný, dokud nebudou zaslané peníze pryč.
• Podvod s obalem auta: Vysokoškoláci se přihlašují, aby si nechali oblepit auto logem značky piva nebo energetického nápoje. Podvodníci posílají falešné šeky a říkají studentům, aby si strhli svou výplatu a zbytek přeposlali údajné firmě na balení aut (což je ve skutečnosti podvodník). Později šeky odskočí a nechávají studenty na háku.
• Podvod advokátní kanceláře: Podvodníci si najmou právnickou firmu, aby vymohla peníze od domnělého dlužníka. Firma osloví dlužníka, který je ve skutečnosti podvodníkem a který advokátní kanceláři zašle falešný šek na zaplacení dluhu. V domnění, že je problém vyřešen, firma uloží šek, vybere si právní poplatek a zbytek předá klientovi. Poté se šek vrátí zpět a firma ručí své bance za peníze.
• Podvod s přeplatkem: Podvodníci předstírají, že chtějí koupit položku prodávanou na Craigslistu nebo podobném webu. Náhodně pošlou falešný šek na více, než je prodejní cena; poté požádejte oběť, aby vložila šek a poslala jí zpět rozdíl.
• Podvod s chůvou: Podvodníci předstírají, že najímají chůvu nebo pečovatelku, a posílají falešný šek na nákup vybavení, jako je kočárek nebo invalidní vozík, aby se připravili na práci. Oběť vloží šek a poté pošle peníze za vybavení falešnému prodejci vybavení, který je skutečně zástěrkou pro podvodníka.
• Loterijní podvod: Podvodníci řeknou oběti, že vyhrál v loterii nebo loterii, a poté jí pošlou falešný šek na jeho výhru. Oběť je požádána, aby převedla peníze na zaplacení daní a poplatků – ale když šek odskočí, oběť je na háku.
Zdroj: Better Business Bureau
Ranna ’: