Nový formulář federální daně z příjmu vás možná překvapí: co potřebujete vědět
Nejlepší způsob, jak se připravit na to, že budete platit daně – nebo dokonce daně provést – je zhluboka se nadechnout, shromáždit myšlenky a začněte hledat své papíry .
Vaše přiznání k federální dani z příjmu za rok 2018 se bude lišit od toho, co jste viděli v minulosti. Sledujeme širokou škálu velkých změn – a spoustu tripwires – podle nového daňového zákona.
Ale některé rozumné první kroky vám mohou pomoci bojovat s úzkostí a vypořádat se s daněmi.
Daňový termín je 15. dubna. Daňový úřad přijme přiznání nejdříve 28. ledna.
Než budete vůbec přemýšlet o tom, že byste se pokusili porozumět novým daňovým pravidlům, zkuste si vzpomenout, co je nového ve vašem vlastním životě. Narodilo se vám v roce 2018 dítě? Koupit nový dům? Získat novou práci? Odejít?
Nové věci ve vašem životě v loňském roce by mohly letos znamenat zcela novou sadu papírování, pokud jde o vaše daně. Zde je rychlý seznam úkolů:
1. Vezměte si kopii daňového přiznání za loňský rok
Jistě, daňová pravidla se dramaticky změnila a máme formulář 1040 s novým vzhledem.
Ale vaše staré přiznání za daňový rok 2017 může být plánem, jak se ujistit, že jste shromáždili všechny papíry, které potřebujete k podání daňového přiznání za rok 2018.
Možná jste v březnu nebo dubnu nastoupili do nové práce? Máte dva formuláře W-2? Ten pro vaši současnou práci? A W-2, který potřebujete ze staré práce, ve které jste pár měsíců pracovali?
Cathy Anderson, majitelka Anderson Financial Services ve Fraseru, uvedla, že daňové subjekty se často objeví pouze s jedním W-2, když za rok změnily zaměstnání. Někteří zapomínají hledat papíry pro starou práci. Potřebuješ to.
Více: Pokud uděláte tyto dvě věci, nedostatečný personál IRS vám vrácení daní nezdrží
Více: Chcete si odpočinout? Proč potřebujete vytvořit kalendář finančního plánování na rok
Váš starý 1040 vám může připomenout, že stále nemáte nejnovější 1099-DIV z podílového fondu, abyste mohli vykazovat dividendy a kapitálové zisky. Nebo možná ještě nemáte 1099-INT z bankovního účtu.
2. Najděte platná čísla sociálního zabezpečení, ID
Ujistěte se, že máte přesná čísla sociálního zabezpečení pro vás, vašeho manžela nebo manželku a také vaše děti. Narodilo se vám v roce 2018 dítě? Pro daňové přiznání potřebujete rodné číslo novorozence.
Vezměte si s sebou i řidičský průkaz. Někteří daňoví pracovníci vás požádají o řidičský průkaz nebo státní identifikační číslo, aby prokázali, že jste tím, za koho se vydáváte.
Některé státy navíc odmítnou e-soubor o státním přiznání, pokud neodešlete informace z řidičského průkazu nebo státního průkazu. Státy, které v současnosti vyžadují informace o řidičském průkazu, jsou: Alabama, Connecticut, Nové Mexiko, New York a Ohio, podle American Institute of CPAs.
Ne všechny státy dosud zveřejnily své daňové formuláře pro rok 2018 k 16. lednu, takže další státy mohou být později přidány do tohoto seznamu, varoval americký institut CPAs.
Mnoho států požaduje, nevyžadují takové informace, které mohou daňoví odborníci zadat prostřednictvím daňového softwaru, který používají. Mezi státy, které požadují identifikační údaje, patří Louisiana, Vermont, Virginie a Illinois.
TurboTax si vyžádá váš řidičský průkaz nebo identifikační údaje státu na základě pravidel jednotlivých států.
TurboTax má letos také novou funkci, která umožňuje novým zákazníkům začít platit daně tím, že naskenují čárový kód jejich řidičského průkazu, aby rychle nahráli vaše jméno, adresu a datum narození bez zdlouhavého zadávání dat.
3. Zjistěte, zda můžete podávat zdarma
Stránka IRS nabízí program Free File, který umožňuje daňovým poplatníkům v závislosti na jejich příjmu bezplatný přístup ke značkovým daňovým produktům, aby mohli připravit federální daňové přiznání a podat je zdarma. Program, který zahrnuje 12 partnerů, byl údajně přizpůsoben spotřebitelům, aby se vyloučily některé vnější marketingové snahy.
Zdarma souborový daňový software je k dispozici, pokud váš upravený hrubý příjem byl v loňském roce 66 000 $ nebo méně. Někteří účastníci programu také nabízejí některým archivářům bezplatnou federální i státní daňovou přípravu.
Pro daňové poplatníky, kteří vydělávají více než 66 000 $, jsou k dispozici formuláře s volným souborem jako elektronická verze papírových formulářů IRS. Tyto bezplatné formuláře jsou k dispozici, když 28. ledna začíná období podávání daňových přiznání IRS.
Vidět irs.gov/freefile .
Mezi nové ochrany spotřebitele patří: Členové Free File pošlou účastníkům předchozího roku e-mail, aby je uvítali zpět, ale tento e-mail nemůže obsahovat žádné informace o jiných produktech nebo marketingu, kromě bezplatných nebo placených služeb státní daňové přípravy.
Chcete-li používat bezplatný soubor, musí daňoví poplatníci používat web IRS.gov. V některých případech se daňový subjekt nemusí kvalifikovat pro nabídku konkrétní společnosti v programu Free File. Nová dohoda však vyžaduje, aby společnosti nabídly daňovým poplatníkům snadný způsob, jak se vrátit na stránku IRS, aby zjistili, zda mají nárok na program Free File jakékoli společnosti.
Programu se účastní několik velkých jmen, včetně TurboTax, H&R Block a TaxSlayer.
TurboTax například uvádí, že nabízí svůj program TurboTax Free File prostřednictvím webu IRS daňovým poplatníkům s upraveným hrubým příjmem 34 000 $ nebo méně, aktivnímu vojenskému personálu s upraveným hrubým příjmem 66 000 $ nebo méně nebo těm, kteří mají nárok na vydělaný příjem. Daňový kredit.
H&R Block nabízí svůj program Free File prostřednictvím webu IRS osobám s upraveným hrubým příjmem 66 000 $ nebo méně a váš věk je mezi 17 a 51, nebo máte nárok na slevu na daň z příjmu nebo jste aktivní armádou s upravený hrubý příjem 66 000 $ nebo méně. H&R Block nabízí bezplatné podání státního přiznání, pokud máte nárok na federální přiznání.
4. Udělejte si čas na kontrolu kontrolního seznamu
Pokud spolupracujete s daňovým odborníkem, můžete kontrolní seznam obdržet poštou nebo e-mailem.
Některé stránky, jako je H&R Block, také poskytují a kontrolní seznam které může kdokoli použít k tomu, aby zjistil, jaké informace potřebuje k vyplnění daňového přiznání.
Zvažte věci jako: 1099-G, pokud jste pobírali podporu v nezaměstnanosti, která je zdanitelná; formulář 1098 pro výpis úroků z hypotéky; papírování týkající se důchodového příjmu, jako je 1099-R.
Pokud pobíráte dávky sociálního zabezpečení, dejte si pozor na SSA-1099, který je zasílán každý leden, abyste věděli, jaký příjem ze sociálního zabezpečení máte uvést ve svém daňovém přiznání.
SSA-1042S se zasílá osobám bez státní příslušnosti, kteří žijí mimo Spojené státy a v loňském roce obdrželi nebo splatili dávky sociálního zabezpečení.
Pokud v současné době žijete ve Spojených státech a potřebujete a náhradní formulář SSA-1099 nebo SSA-1042S, správa sociálního zabezpečení vám umožňuje přejít online a získat okamžitý náhradní formulář k vytisknutí s mým účtem sociálního zabezpečení na adrese http://www.socialsecurity.gov/myaccount .
Náhradní SSA-1099 nebo SSA-1042S je obecně k dispozici pro předchozí daňový rok po 1. únoru. Telefonní číslo sociálního zabezpečení je 800-772-1213.
5. Znáte informace o svém bankovním účtu
Pokud chcete, aby byla daňová refundace zaslána přímo na váš účet, třikrát zkontrolujte číslo svého bankovního účtu a směrovací číslo.
Pokud zadáte správné číslo, můžete se vyhnout mnoha bolestem hlavy.
Pokud IRS přijme vaše daňové přiznání a nebude moci přímo vložit vaši refundaci, pak IRS zašle váš šek na refundaci na adresu uvedenou ve vašem daňovém přiznání. Jakmile IRS přijme vaše e-podané daňové přiznání, není možné změnit své bankovní údaje.
Pokud IRS zamítne vaše přiznání, možná budete moci provést opravu svých bankovních údajů, než znovu odešlete daňové přiznání e-mailem.
Obvykle byste vrácení peněz získali rychleji pomocí přímý vklad. Přímý vklad také pomáhá vyhnout se možnosti, že by šek na vrácení daně mohl být ztracen, odcizen nebo vrácen úřadu IRS, protože pošta řekla, že jej nelze doručit.
IRS připomíná daňovým poplatníkům, že by měli vkládat refundace přímo na účty, které jsou na jejich jméno, jméno jejich manžela nebo manželky nebo obojí, pokud se jedná o společný účet.
Kontaktujte Susan Tompor: stompor@freepress.com nebo 313-222-8876. Sledujte Susan na Twitteru @Tompor.
Ranna ’: